Некоторые нюансы проверки банками доходов при покупке квартиры ...

Как банки проверяют доходы лиц при покупке квартир в 2019 году?

ЮРИСТ ПОКУПКА НЕДВИЖИМОСТИ В КИЕВЕ....

В чем заключается проверка банками доходов при купле продаже недвижимости?

В соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25 мая 2017 № 42 «Об утверждении Изменений к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга» у банков есть обязанность проверять источники происхождения средств всех своих клиентов, желающих перевести на счет сумму более 150 000 грн. .

Какое отношение имеет выше приведенная постановление к купле-продаже квартиры?

Поскольку в нашем законодательстве есть требование о том, что любая операция на сумму более 150 000 грн. должна быть безналичная, то есть на человеческом языке, у нас все в Украине, на сумму более 150 000 грн. должно перечисляться со счета на счет, а не из кармана в карман.

Несмотря на то, что покупатели на вторичном рынке всеми правдами и неправдами пытаются объехать требования законодательства, то данная проблема касается покупателей квартир на первичном рынке.

ТРЕБОВАНИЕ О ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ БОЛЬШЕ КАСАЕТСЯ ПОКУПАТЕЛЕЙ КВАРТИР НА ПРВИЧНОМ РІНКЕ.

Следовательно, при внесении средств на счет банк спрашивает, а откуда у Вас деньги? И Дайте подтверждение?

Чем люди подтверждаюТ доходы при внесении средств в банк?

В качестве подтверждения источников поступления средств для покупки квартиры или другой недвижимости граждане предоставляют следующие документы:

Документы о зарплате, документы о реализации определенного товара или иного имущества, документы об оказанных услугах, выполненных работах и полученные средства, о наследстве, выплаты по страхованию и т.д. ...

Также следует подчеркнуть, что очень часто подтверждающие доходы: декларации о доходах, справка с места работы.

Отчитываются банки обо всех клиентах, которые приносят наличными более 150 000 грн.?

Скорее всего банки докладывают обо всех клиентах. Но источники происхождения средств проверяют когда они в десятки раз превышают 150000 грн.

Почему банки так придирчиво относятся к финансовому мониторингу?

Серьезность намерений Национального банка подтверждает тот факт, что в 2018 году былИ  оштрафован на один и более миллионов гривен несколько банков.

Частые проблемы при подтверждении источников происхождения средств:

Покупка квартиры для детей. Конечно трудно объяснить откуда в 18-летнего несколько миллионе гривен. А просто сказать, что средства подаренные родителями нельзя. А оформить договор дарения на такую сумму иногда и затратно, потому что это влечет за собой 1% госпошлины при нотариальном удостоверении договора.

Как обходят требования НБУ что подтверждение источников средств?

Как говорят существуют пробелы в законодательстве то существуют и способы их обойти.

Некоторые делают договора купли-продажи имущества с завышенными суммами, например дети продают родителям какую-то драгоценность за несколько миллионов, дарят средства по 850 грн., И приносят эти договоры в банк, легализация под процент средств.

ПРИ ЛЕГИЗАЦИИ ДАЖЕ ЧЕСТНЫХ ДЕНЕГ НУЖНО БЫТЬ ОСТОРОЖНЫЫМ - НАШЕ ГОСУДАРСТВО НИКОГО НЕ ЗАБУДЕТ. РАНО ИЛИ ПОЗДНО.

С уважением команда ЮК Домправо.